Over 55 pensionandi o pensionati
Se sei un pensionando o pensionato, o comunque una persone con più di 55 anni. Ti aiutiamo in questi servizi:
Pianificazione del patrimonio per i prossimi 20–30 anni
- Analisi completa di risparmi, investimenti, immobili e TFR.
- Definizione di una strategia sostenibile per tutta la durata della pensione.
- Calcolo della “durata” del patrimonio in base allo stile di vita.
Gestione di eredità e passaggi generazionali
- Supporto nella comprensione di quote, imposte, documenti e tempistiche.
- Strategie per ridurre conflitti familiari e ottimizzare la trasmissione del patrimonio.
- Pianificazione per tutelare i futuri eredi.
3) Ottimizzazione fiscale della pensione
- Analisi delle imposte su pensione, rendite, affitti e investimenti.
- Scelta delle soluzioni più efficienti per ridurre il carico fiscale.
- Verifica di agevolazioni e benefici disponibili.
4) Gestione e valorizzazione degli immobili
- Valutazione della convenienza tra affitto, vendita o mantenimento.
- Analisi dei costi reali (tasse, manutenzione, rischi).
- Strategie per trasformare gli immobili in reddito stabile.
5) Protezione del capitale e riduzione dei rischi
- Identificazione dei rischi finanziari più comuni dopo i 55 anni.
- Costruzione di un portafoglio prudente e coerente con gli obiettivi.
- Verifica di polizze, coperture e strumenti di protezione.
6) Pianificazione del TFR e liquidazioni
- Analisi delle opzioni disponibili (liquidazione, reinvestimento, rateizzazione).
- Strategie per evitare errori fiscali e massimizzare il valore netto.
- Supporto nelle scelte più adatte alla propria situazione familiare.
7) Supporto nelle decisioni importanti
- Acquisto o vendita di immobili.
- Aiuti economici ai figli o ai nipoti.
- Scelte di investimento in momenti di incertezza.
- Valutazione di proposte bancarie o assicurative.
8) Educazione finanziaria semplice e personalizzata
- Spiegazioni chiare, senza linguaggi tecnici.
- Incontri dedicati per comprendere ogni passaggio.
- Materiali pratici per gestire in autonomia il proprio patrimonio.
9) Monitoraggio continuo
- Revisione periodica del piano finanziario.
- Aggiornamento in caso di cambi normativi o fiscali.
- Supporto costante nelle decisioni quotidiane.